С 1 сентября банки будут блокировать снятие денег в банкоматах, если операцию посчитают подозрительной.
Центробанк продолжает наступление на мошенников по всем фронтам. С 1 сентября вступает в силу целый набор мер, которые должны снизить потери россиян из-за телефонных аферистов. В частности, банки должны будут блокировать снятие наличных в банкомате, если они заподозрят, что клиент делает это по приказу преступников.
Вчера ЦБ разослал банкам методички, по которым такие операции будут признаваться подозрительными. Вот что будет считаться признаками возможного мошенничества.
1 Нехарактерное для человека поведение при снятии денег. Например, непривычное время суток, странная сумма, а также слишком частые операции по снятию денег.
2 Запрос на выдачу денег несвойственным клиенту способом. Например, не с пластика, а по QR-коду или по цифровой (виртуальной) карте.
3 Информация от сотовых операторов, что как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
4 Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита и увеличения лимита на выдачу наличных.
5 Досрочное закрытие вклада на сумму более 200 тысяч рублей и попытка снять эти деньги в течение суток.
6 Перевод на свой счет из другого банка суммы от 200 тысяч рублей и попытка снять их в течение суток.
7 Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке.
8 Информация от сотовых операторов, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги (мошенники привязывают карту жертвы к другому телефону и уже через этот мобильник получают наличность в банкомате). Или что на телефоне клиента появились вредоносные программы.
9 Наличие информации о пяти и более отказах в выдаче наличных (в том числе при ошибочном вводе ПИН-кода) в течение дня.
10 Нахождение в черном списке ЦБ. Туда попадают телефонные номера и банковские реквизиты мошенников и людей, которые на них работают (информацию передает МВД по заявлениям жертв).
– Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту (в CMC или пуш-уведомлении) и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате – до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка, – пояснили в пресс-службе ЦБ.
А ЧТО ЕЩЕ
С 1 сентября вводится еще несколько мер, которые должны снизить объемы потерь от мошенников.
✓ Во-первых, вступает в силу период охлаждения при выдаче кредитов. Все займы на сумму от 200 тысяч рублей можно будет получить только через 48 часов после одобрения банком.
✓ Во-вторых, в банке можно будет подключить «сервис второй руки». Любой человек сможет назначить доверенное лицо, которое будет иметь право подтверждать или отклонять крупные операции – например, переводы или снятие больших сумм в банкоматах.
Источник информации: Комсомольская правда. – 2025. – 22 авг. – № 62. – С.3
