МОШЕННИЧЕСТВО С МАТЕРИНСКИМ КАПИТАЛОМ СТАНОВИТСЯ ОДНИМ ИЗ САМЫХ РАСПРОСТРАНЁННЫХ ВИДОВ ПРЕСТУПЛЕНИЙ.
По итогам шести месяцев 2019 года эксперты Сибирского ГУ Банка России на территории регионов Сибирского федерального округа, а также в Забайкальском крае и Республике Бурятия выявили 166 нелегальных участников финансового рынка. Две трети «чёрных» кредиторов занимались незаконной выдачей займов населению с привлечением средств материнского капитала. Подобные нелегальные схемы были зафиксированы во всех регионах за исключением Томской области.
По материалам Сибирского ГУ Банка России правоохранительные органы возбудили в отношении должностных и юридических лиц более 70 дел об административных правонарушениях и 3 уголовных дела по признакам мошенничества. В 2018 году на территории Сибири эксперты выявили 165 нелегальных кредиторов.
НАХОДЯТ ДОВЕРЧИВЫХ
В Омской области судят многодетную мать, которая попыталась обналичить материнский капитал посредством фиктивной сделки по приобретению жилья. Частный дом она купила в ипотеку. Ипотечный заём, как и положено по закону, был погашен средствами материнского капитала. Продавец дома, в роли которого выступило агентство недвижимости, получил 453 тысячи рублей. Женщине выдали документы, с которыми она должна была пойти в учреждение Росреестра и оформить долевую собственность на дом вместе с супругом и детьми. Однако собственность так и не была оформлена. Это насторожило специалистов Пенсионного фонда, которые и обратились в правоохранительные органы. Следователи установили, что мать намеренно вступила в сговор с риелторами, которые помогли ей обналичить материнский капитал, за что почти половину суммы взяли себе. «Махинаторы, как правило, находят доверчивых и юридически неграмотных женщин, — говорит юрист Анатолий Антонов. — Далека не все случаи мошенничества доходят до правоохранительных органов, потому что обманутые матери, как правило, в полицию не идут. Уголовные дела возбуждаются по заявлениям Пенсионного фонда — эта структура наделена функциями контроля за использованием маткапитала и вправе отказать в его выдаче».
ПРЕСЕЧЬ МАХИНАЦИИ
Самая распространённая схема обналичивания материнского капитала — покупка ветхого жилья. Мошенники покупают за бесценок непригодную для проживания недвижимость. Как правило, это развалюхи в деревнях. Затем эту недвижимость официально продают по цене маткапитала. Займы под него выдают агентства недвижимости, микрофинансовые организации, кредитные кооперативы. Обналиченные таким образом деньги делят между всеми участниками преступной схемы. Матерям, по данным правоохранительных органов, достаётся от 60 до 160 тыс. руб. Остальное мошенники берут себе. Возможно, пресечь махинации удастся с 1 октября 2019 года.
С этого дня вступят в силу законодательные изменения, запрещающие выдачу ипотечных займов организациям, неподконтрольным ЦБ РФ, — агентствам недвижимости, кредитным кооперативам и прочим. Законодатели считают, что если займы под ипотеку будут выдавать только банки, то нелегалы не смогут получить средства материнского капитала для их обналичивания.
Владимир ВИКТОРОВ
