По закону банки обязаны противодействовать подозрительным операциям. Если банк выявил в ваших действиях признаки отмывания денег или финансирования терроризма, он вправе приостановить или отклонить транзакцию и ограничить дистанционный доступ к счету.

Частые причины:
▪ Получатель числится в перечне лиц, подозреваемых в экстремизме / терроризме, Росфинмониторинга
▪ На счет, куда обычно приходит небольшая зарплата, внезапно зачислены миллионы
▪ Множество небольших переводов от разных людей (компаний) с последующей отправкой всей суммы одному или нескольким адресатам

Важно понимать: блокировка — это не приговор и не обвинение. Это механизм предотвращения возможной незаконной операции, который можно оспорить, если правильно выстроить диалог с банком.

В карточках описали два сценария и конкретные шаги: что делать, если под подозрением ваши операции, и как действовать, если проблему создал получатель перевода.

 

 

 

❗ Сохраняйте и пересылайте тем, кто хочет знать, как устроена эта процедура.

📌 Подробнее о том, как подать заявление в межведомственную комиссию и какие документы прикладывать, читайте здесь:
https://fincult.info/article/moya-karta-zablokirovana-chto-delat-i-kak-ee-razblokirovat/#3-operatsii-po-vashey-karte-pokhozhi-na-otmyvanie-dokhodov

#УФГ2026

 

https://ok.ru/mbukaltays/topic/158461749988634
https://vk.ru/club210338772?w=wall-210338772_613
https://max.ru/c/-72509215460809/AaFiLawUIgA