Повседневные переводы с карты на карту — быстрый способ рассчитаться или помочь близким. Однако эта простота обманчива: если такие операции представляют собой скрытый доход, они могут стать мишенью для налоговой службы и внутренних банковских систем контроля, что грозит доначислением НДФЛ, крупными штрафами и блокировкой счета.

1. Как экономить и жить в комфорте 
2. Как общаться с человеком, которого обрабатывают мошенники
3. Неочевидные страховки
4. Можно ли жить без инфляции? 
5. Как снизить риски при покупке вторички?
6. Выход из базы дропперов
7. Психология подушки безопасности
8. Киберграмотность при онлайн-покупках…
9. Договор займа. Как оформить
10. Копить нет смысла тратить
11. Стрекоза и муравей и их финансовой поведение
12. Таргетированный фишинг 
13. Что выгоднее: уменьшить платеж или срок кредита?
14. Как молодежи провести лето с пользой
15. НЕдетские шалости
16. Не дайте мошенникам испортить свой отпуск
17. Взгляд в финансовое прошлое
18. Как подростку накопить на мечту?
19. Как не тратить деньги, когда нервничаешь
20. Записываем вас на диспансеризацию — назовите код из СМС
21. 4 причины блокировки переводов по 161-ФЗ
22. Начало учебного года — мошенники уже в деле
23. Тренажер по поиску работы: как не стать дроппером
24. Как вернуть деньги за ОСАГО и КАСКО при продаже автомобиля
25. Что такое финансовая пирамида: как ее распознать?
26. Универсальный QR-код: удобно, быстро и безопасно
27. Мошенническая схема
28. Интеррактивный учебник по финансовой грамотности
29. Что такое показатель долговой нагрузки
30. Что делать? Банк заблокировал перевод по 115-ФЗ
31. Учись управлять деньгами (Финансовый навигатор)

С такой ситуацией сталкивались многие. Рассказываем, с чем может быть связано исчезновение денежных средств и как лучше действовать.

Куда ушли деньги?

Вариант 1.

До вас добрались мошенники

Злоумышленники используют сложные манипулятивные приемы, чтобы получить доступ к вашим личным данным. Они могут представляться сотрудниками службы безопасности банка, технической поддержки или даже государственных органов.

В современном мире защита финансовых активов клиентов является абсолютным приоритетом. Для этого банки используют комплексный подход, сочетающий автоматический мониторинг операций, многоуровневую проверку подозрительных транзакций и активное информирование клиентов об актуальных угрозах. В некоторых случаях ради безопасности средств банк может временно заблокировать доступ к счету или карте.

В борьбе за деньги клиентов банки активно продвигают не только вклады, но и накопительные счета. Этот продукт, представляющий собой симбиоз вклада и текущего счета, позволяет пополнять средства и снимать их, при этом на остаток начисляются проценты. Однако рекламные обещания зачастую вводят в заблуждение и реальная выгода от такого счета может оказаться значительно ниже ожиданий.

Накопительный счет — не вклад

Ключевая разница заключается в стабильности условий.

Почему люди идут за микрозаймами под грабительские проценты

По данным ЦБ, число так называемых микрозаймов вновь растет: микрофинансовые организации (МФО) во втором квартале выдали 533 млрд руб., на 7% больше, чем в первом. Общий размер портфеля на середину года — почти 740 млрд рублей. Хотя микрозаймы могут брать и юрлица, основной потребитель — население, доля бизнеса в упомянутом портфеле — около 5%. В последнее время регулятор ограничил аппетиты МФО: еще год назад почти весь объем займов выдавался с полной стоимостью кредита (ПСК) больше 250% при максимально допустимых 292%.

С 1 сентября в России начали действовать новые нормы закона о борьбе с телефонным мошенничеством. Теперь любой гражданин может наложить добровольный запрет на заключение договоров с сотовыми операторами. Рассказываем, как обезопасить свои звонки.
Борьба с телефонным мошенничеством
Чтобы злоумышленники не оформили на вас SIM-карту, можно установить самозапрет. Это делается дистанционно через портал «Госуслуги» или при личном визите в Многофункциональный центр (МФЦ).

С 1 сентября банки будут блокировать снятие денег в банкоматах, если операцию посчитают подозрительной.

Центробанк продолжает наступление на мошенников по всем фронтам. С 1 сентября вступает в силу целый набор мер, которые должны снизить потери россиян из-за телефонных аферистов. В частности, банки должны будут блокировать снятие наличных в банкомате, если они заподозрят, что клиент делает это по приказу преступников.

Почему продавцы перестают принимать оплату товаров и услуг по номеру телефона

На соседнем рынке сразу несколько знакомых торговцев перестали принимать оплату за товар по номеру телефона (Система быстрых переводов — СБП). На недоуменные вопросы, почему вчера было можно, а сейчас нельзя, говорят — ну вот теперь так. «И вон там, милый человек, есть банкомат, идите и снимите наличные». Карты тоже не принимают. Легко догадаться, что пугливость торговцев объясняется новым порядком блокировки счетов, который вступает в силу 5 июля.

Эксперты объяснили, что делать при блокировки карты.

Только за 2024 год временный запрет на операции был наложен на 700 тыс. подозрительных счетов. Теперь граждане даже при переводах между своими счетами в разных банках рискуют лишиться доступа к своим деньгам, сообщили в Росфинмониторинге.

«Вступили в силу изменения в закон о национальной платежной системе, согласно которым по скомпрометированным средствам платежа (картам), находящимся в реестре ЦБ как используемые без добровольного согласия держателя, банк вправе либо приостановить использование, либо ограничить 100 тыс. в месяц, — объяснили в Росфинмониторинге.